Älterer Herr legt seinen Kopf auf den Armen ab

Fondsvermögensverwaltung für Unternehmen

Die FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung

Es ist Ihr Weitblick, der Ihr Unternehmen nach vorne bringt. Und es ist Ihre Entscheidung, mehr aus dem Liquiditätsüberschuss Ihres Unternehmens zu machen – mit der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung. Das ist die Fondsvermögensverwaltung für betriebliche Anleger, also zugeschnitten auf Ihr Unternehmen. Ihre Vermögensanlage steuern die Experten von Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe.

Mehr aus ungenutzter Liquidität machen

Ihr voller Einsatz bringt das Unternehmen voran. Das macht Ihr Unternehmen aus. Machen Sie mehr aus Ihrem Liquiditätsüberschuss und lassen Sie Ihr freies Betriebsvermögen am Kapitalmarkt arbeiten – mit der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung. Das Gute daran: Sie konzentrieren sich auf Ihr Kerngeschäft, denn Experten von Union Investment steuern Ihre Kapitalanlage im Rahmen der professionellen Vermögensverwaltung für den Mittelstand. So sind Sie entlastet, müssen wirtschaftliche und geopolitische Entwicklungen nicht ständig im Blick behalten und Ihre freie Liquidität kann wertbringend am Kapitalmarkt arbeiten – ganz nach den Bedürfnissen und der Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens.

Das bietet Ihnen eine Vermögensverwaltung

Sie können sich auch ganz bewusst für eine nachhaltige Geldanlage entscheiden.

Partnerschaftliche Beratung

Sie besprechen die aktuelle Situation mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater und stimmen ab, was zu Ihrem Unternehmen passt.
Nicht verplante Liquidität (Bodensatz) und individuelle Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens sind stets der Ausgangspunkt.
Daraus ergibt sich die passende Strategie Ihrer Kapitalanlage.
Sie entscheiden einmal – und erhalten regelmäßige Berichte über Ihre Anlage.

Know-how von Expertinnen und Experten

Die Expertinnen und Experten von Union Investment setzen die Anlagestrategie als fondsbasierte Vermögensverwaltung um.
Sie können sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren und Ihr Geld am Kapitalmarkt für Ihr Unternehmen arbeiten lassen.

Leistungen einer Vermögensverwaltung

Die Anlagestrategie ist so gestaltet, dass sie Ihren Aufwand beim Jahresabschluss gering hält.
Sie erhalten in verschiedenen Berichten und Unterlagen alle Informationen, die Sie für einen guten Überblick benötigen.
Transparenz steht an oberster Stelle.

Gemeinsam Anlagestrategie finden

Ihr Berater bespricht gemeinsam mit Ihnen, was zu Ihrem Unternehmen passen könnte – Bodensatzliquidität und individuelle Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens sind stets der Ausgangspunkt. Wir stellen Ihnen dazu die passende Anlagestrategie vor. Alles wird komfortabel im Kundenportfolio gebündelt. Dort können Sie auch jederzeit die Wertentwicklung einsehen.

Ihre Anlagestrategie ist so gestaltet, dass sie Ihren Aufwand beim Jahresabschluss überschaubar hält. Für einen guten Überblick sorgen Quartalsberichte, monatliche Produktinformationen sowie Berichte, wenn sich die Wertentwicklung stark verändert, und eine Transaktionsliste für den Steuerberater. Transparenz steht an oberster Stelle.

Gut zu wissen

Die Fondsvermögensverwaltung ist eine mittel- bis langfristige Geldanlage, doch Sie können jederzeit Geld entnehmen.

Auch Käufe in Raten sind möglich – jeder Ratenbetrag wird passend auf die Fonds innerhalb des Portfolios aufgeteilt.

Sie können sich für ein Portfolio entscheiden, das nachhaltige Kriterien zu Umwelt, Sozialem und den Aspekten guter Unternehmensführung explizit berücksichtigt.

Chancen und Risiken der Fondsvermögensverwaltung

Chancen

Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen.
Sie profitieren vom Know-how erfahrener Kapitalmarktexpertinnen und -experten.
Die Anlageklassenaufteilung und die ausgewählten Fonds im Portfolio werden laufend überwacht und bei Bedarf angepasst.
Nachhaltige und ethischer Kriterien werden in der Anlagepolitik berücksichtigt.

Risiken

Die Vermögensverwalterin oder der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihre Investition treffen. Obwohl die Person verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann sie Fehlentscheidungen treffen.
Es besteht das Risiko, dass die Vermögensverwalterin oder der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt und dabei insbesondere die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt.
Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung kann von der Anlagepolitik abweichen.

Chancen der eingesetzten Fonds

Breite Risikostreuung und Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexpertinnen und -experten
Marktchancen durch Management-Entscheidungen
Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
Chancen auf Wechselkursgewinne
Teilnahme an der Wertentwicklung der investierten Zielfonds
Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländer
Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert erhalten.

Risiken der eingesetzten Fonds

Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten oder Vertragspartner
Wechselkursschwankungen
Erhöhte Kursschwankungen und Verlust- und Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
Risiken bei der Investition in Zielfonds, zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit
Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmter Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten
Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

Rechtliche Hinweise zu Einzelfonds

Dies ist Marketing. Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen keine Handlungsempfehlung dar und können eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen / der Anlagestrategie, zu Chancen und Risiken sowie Erläuterungen zum Risikoprofil der Fonds und zu nachhaltigkeitsrelevanten Aspekten, entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Vertragsbedingungen, den Basisinformationsblättern sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über Ihre Raiffeisenbank Holzkirchen-Otterfing eG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds.

Wichtige Hinweise zur Fondsvermögensverwaltung

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltungslösung Begleitet ist die Rahmenvereinbarung FirmenkundenInvest VVL der Raiffeisenbank Holzkirchen-Otterfing eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Raiffeisenbank Holzkirchen-Otterfing eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Dieses Marketingmaterial stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Raiffeisenbank Holzkirchen-Otterfing eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 11. Dezember 2023, soweit nicht anders angegeben.

Die Strategien zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Umgang mit Investitionsentscheidungen können Sie hier einsehen.

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